Formação para Mercado Financeiro – Operador/Banker

Esse curso é para mim?

O curso visa complementar o currículo de finanças ministrado em cursos de graduação em Administração e Contabilidade e possibilita, ainda, aos formados e formandos em outros cursos como Engenharia, Matemática, Física, Computação e Direito, a iniciação de seus estudos em finanças e mercado financeiro.

“O que mais me surpreendeu no curso é a forma prática como ele é realizado”. Gabriel Gaspar, aluno do curso Formação para Mercado Financeiro – Operador/Banker.

Esse curso te prepara para:

• Compreender o contexto do mercado financeiro no Brasil, suas funções. instituições e principais produtos, bem como o entendimento do negócio bancário e a sua função no mercado financeiro. 
•  Operar os produtos típicos da mesa de renda fixa de uma instituição financeira.
• Compreender o funcionamento, principais instituições e títulos do mercado de capitais no Brasil e no mundo, bem como sua utilização como fonte de financiamento e investimentos para empresas e instituições financeiras.
• Efetuar a análise econômico-financeira de empresas por meio da leitura, compreensão e análise de seus demonstrativos financeiros.
• Conhecer os principais produtos ativos e passivos, suas características, suas características, funções e cálculos.
• Efetuar operações com uso de produtos do mercado de derivativos, tendo em vista os produtos e cálculos do mercado a termo, futuro, swaps e opções.
• Compreender o funcionamento, os tipos, as características e particularidades dos fundos de investimento.

Formato das Aulas

Conteúdo Programático

• Cenário econômico e mercado financeiro – do clássico às Fintechs
  • Mercado financeiro
    • Mercado monetário
    • Mercado de crédito
    • Mercado de câmbio
    • Mercado de capitais
    • Mercado de derivativos
    • Outros mercados
  • Fintechs e a nova Era do Mercado Financeiro
    Visão geral do Sistema de Meio de Pagamentos e suas Fintechs
    
  • Economia
    • Variáveis e conceitos fundamentais: Produto Interno Bruto (PIB), Emprego, Inflação, Juros, Câmbio, Dívida, Outras variáveis
    • Políticas econômicas
  • Cenários, tendências e análises
• Cálculo financeiro das tesourarias e operações de renda fixa
  • Mercado monetário: Taxa over, Selic e Cetip, Zero Cupon, LTN e LFT
  • Fluxo de caixa de títulos: Método do valor presente líquido,taxa interna de retorno, taxa interna de retorno modificada
  • Precificação de títulos: títulos públicos
  • Estrutura temporal de taxas de juros em real e dólar: projeção das taxas de juros, taxas SPOT, taxas a termo, cupom cambial sujo e limpo, pricing da mesa de reais e dólar
• Mercado de Capitais – do Clássico ao Crowdfunding
  • Processo de Abertura de Capital
  • Legislação das Sociedades Anônimas
  • Mercado Primário e Mercado Secundário
  • Bolsa de Valores: estrutura e funcionamento, modalidades operacionais, mercados à vista, a termo e de opções, sistemas de negociação e liquidação, operações via internet homebroker, Novo Mercado Bovespa
  • Tipos de Ações e Debêntures
  • Visão Geral do Mercado de Crowdfunding – funcionamento, estrutura, volumes, acesso e limitações
• Análise de Demonstrações Financeiras e Decisões de Crédito
  • Os Demonstrativos Financeiros: entendendo para que servem e como são construídos
    • Balanço Patrimonial (BP)
    • Demonstração de Resultados do Exercício (DRE)
    • Demonstração dos Fluxos de Caixa (DFC)
    • Demonstração das Mutações do Patrimônio Líquido (DMPL)
  • Análise de Demonstrativos Financeiros – técnicas e ferramentas para compreender a performance da empresa:
    • Análise das Decisões de Investimento, Financiamento, Resultados e Geração de Caixa
    • Análise Vertical e Horizontal
    • Índices de Liquidez, Solvência, Rotatividade e Lucratividade
    • Modelo DuPont e Drivers de Rentabilidade
  • Análise das Demonstrações para Fins de Entendimento da Capacidade de Repagamento de Dívidas
  • Estudos de Casos Reais em Empresas de Capital Aberto no Brasil
• Produtos do Mercado Financeiro – PJ | PF
  • Produtos Ativos
    • Definição, Caracterização e Distinção dos Principais Produtos Ativos de Uma Instituição Financeira:
    • Financiamento às Vendas: desconto de duplicatas, vendor, compror, CDC
    • Financiamento ao Capital de Giro: hot money e capital de giro.
    • Contingências: conta garantida, fiança, cheque especial e cartas de crédito
    • Operações Cambiais: ACC, ACE, financiamentos à importação
    • Arrendamento Mercantil
    • Cartões de Crédito e Débito
  • Produtos passivos
    • Definição, Caracterização e Distinção dos Principais Produtos Passivos de Uma Instituição Financeira:
    • Conta Corrente
    • Poupança
    • CDB
    • Letras de Câmbio
    • Certificado de Depósito Interfinanceiro
    • Depósitos à Vista
    • Depósitos à Prazo
  • As Fintechs e os Produtos Ativos e Passivos
• Derivativos – Termos, Futuros, Swaps e Opções
  • Mercado a Termo: conceitos, financiamento e arbitragem a termo, hedge no mercado a termo (utilização de exemplos numéricos para fixação de conceitos)
  • Mercado Futuro: conceito, participantes, mecanismos de ajuste diário, hedge com futuros (utilização de exemplos numéricos para fixação de conceitos), principais mercados futuros (taxa de juros, dólar, além de outros ativos)
  • Swaps: conceito, participantes, hedge com swaps (utilização de exemplos numéricos para fixação de conceitos), principais contratos de swap
  • Mercado de Opções: conceito, tipos de opções, hedge com opções (utilização de exemplos numéricos para fixação de conceitos)
• Fundos de Investimento
  • Definição de Fundo de Investimento
  • Modalidades de Fundos de Investimento
  • Constituição de um Fundo de Investimento e suas Características
  • Administração dos Fundos de Investimento: segregação de responsabilidades
  • Normas Operacionais: Comissão de Valores Mobiliários (CVM)
  • Composição das Carteiras dos Fundos de Investimento
  • Emissão, Colocação e Resgate de Quotas
  • Taxa de Administração, Taxa de Performance e Cálculo do Valor da Quota
  • Marcação a Mercado
  • Tributação de Fundos
  • Asset Allocation e Diversificação de Carteiras
  • Fundos de Investimento Orientados à Aposentadoria
  • Avaliação de Performance
  • Ações vs. Fundos de Investimentos
• Aprovação
  • O curso conta com método de avaliação por nota – prova e/ou trabalho e/ou exercícios práticos, etc – e frequência mínima para obtenção de certificado
• Pré-requisitos
  • Os alunos devem ter conhecimentos prévios em matemática financeira, contabilidade fundamental, mercado financeiro – produtos e serviços, mercado de capitais

Reitoria e Direção Acadêmica

Adriano Mussa

Reitor & Diretor de Pesquisa e Inteligência Artificial

José Cláudio Securato

CEO & Fundador Saint Paul Escola de Negócios

Fundada e dirigida por professores, a Saint Paul busca a excelência no seu corpo docente, reunindo doutores, mestres e especialistas de mercado que busquem estar sempre à frente das novas tendências e que tenham como principal missão levar a melhor aprendizagem aos alunos.

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